Investissement Immobilier
La pierre, valeur refuge
Profitez de notre expertise dans le secteur immobilier pour investir dans la pierre.
Qu'est-ce que l'investissement immobilier ?
L'investissement immobilier reste le pilier central du patrimoine des Français et pour cause : la pierre offre sécurité, revenus réguliers et potentiel de valorisation sur le long terme. Qu'il s'agisse d'immobilier résidentiel, commercial, de SCPI ou de nue-propriété, les opportunités sont nombreuses pour construire un patrimoine immobilier diversifié et performant. Chez Odin Capital, nous vous accompagnons dans l'identification des meilleures opportunités du marché, la structuration de vos investissements et l'optimisation fiscale de vos revenus fonciers. Notre connaissance approfondie des marchés immobiliers français et notre réseau de partenaires (promoteurs, agents, notaires, gestionnaires) nous permettent de vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs : revenus complémentaires, constitution de patrimoine, préparation de la retraite ou transmission.
Pourquoi investir dans l'investissement immobilier ?
Valeur refuge
L'immobilier est historiquement une valeur refuge qui protège contre l'inflation. Sur le long terme, les prix immobiliers ont toujours progressé, malgré des cycles de correction temporaires.
Revenus réguliers
L'investissement locatif génère des revenus récurrents sous forme de loyers. Ces revenus peuvent compléter vos revenus d'activité ou constituer une rente pour votre retraite.
Effet de levier du crédit
L'immobilier est le seul actif que vous pouvez acquérir largement à crédit. Cet effet de levier démultiplie votre capacité d'investissement et permet de vous constituer un patrimoine avec un apport limité.
Avantages fiscaux
De nombreux dispositifs permettent d'optimiser la fiscalité de vos investissements immobiliers : Pinel, LMNP, déficit foncier, Malraux, Monuments Historiques. Bien utilisés, ils améliorent significativement la rentabilité nette.
Les avantages en détail
- Investissement tangibleL'immobilier est un actif concret que vous pouvez voir et toucher. Cette tangibilité rassure les investisseurs et offre une sécurité psychologique que les placements financiers ne procurent pas. Vous êtes propriétaire d'un bien réel.
- Revenus locatifsUn bien immobilier correctement sélectionné et géré génère des loyers réguliers. Ces revenus peuvent couvrir vos mensualités de crédit et dégager un cash-flow positif, créant ainsi un cercle vertueux d'enrichissement.
- Valorisation long termeMalgré des fluctuations à court terme, l'immobilier bien situé s'apprécie sur la durée. La rareté du foncier dans les zones tendues, la croissance démographique et l'inflation soutiennent structurellement les prix.
- Optimisation fiscaleLes charges (intérêts d'emprunt, travaux, frais de gestion) sont déductibles des revenus fonciers. Certains régimes (LMNP, déficit foncier) permettent même de réduire votre impôt global. Une stratégie fiscale optimisée améliore nettement la rentabilité.
Nos solutions en détail
- Immobilier locatifL'investissement locatif direct consiste à acheter un bien (appartement, maison, immeuble) pour le mettre en location. Nous vous accompagnons dans la recherche du bien idéal, l'analyse de rentabilité, le montage financier et la mise en gestion locative.
- Immobilier commercialMurs de boutiques, bureaux, entrepôts : l'immobilier commercial offre généralement des rendements supérieurs au résidentiel avec des baux plus longs et plus sécurisants. C'est une diversification pertinente pour les patrimoines conséquents.
- SCPILes Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d'investir dans l'immobilier sans contrainte de gestion. En achetant des parts, vous devenez copropriétaire d'un parc immobilier diversifié géré par des professionnels et percevez des revenus trimestriels.
- OPCILes Organismes de Placement Collectif Immobilier combinent immobilier et actifs financiers pour offrir plus de liquidité que les SCPI. Ils conviennent aux investisseurs souhaitant une exposition immobilière avec une flexibilité accrue.
- Nue-propriétéAcquérir un bien en nue-propriété, c'est acheter avec une décote (30% à 40%) en contrepartie de l'abandon temporaire de l'usufruit. Au terme de la période, vous récupérez la pleine propriété sans fiscalité. C'est une stratégie idéale pour préparer sa retraite.
Questions fréquentes sur l'investissement immobilier
L'immobilier cumule plusieurs avantages uniques : actif tangible et rassurant, revenus récurrents, valorisation long terme, effet de levier du crédit et avantages fiscaux. Il permet de se constituer un patrimoine progressivement tout en bénéficiant de l'argent de la banque et des locataires. C'est un pilier incontournable de toute stratégie patrimoniale.
Le choix dépend de vos objectifs et contraintes. Le résidentiel est plus accessible et liquide. Le commercial offre de meilleurs rendements mais des tickets plus élevés. Les SCPI permettent de diversifier sans gérer. La nue-propriété convient pour préparer sa retraite. Un conseiller vous aide à définir la stratégie adaptée à votre situation.
L'immobilier locatif se finance généralement à 80-100% par emprunt bancaire. Les revenus locatifs couvrent tout ou partie des mensualités. Un apport de 10% à 20% est souvent demandé pour les frais et rassurer la banque. Nous vous accompagnons dans le montage financier optimal et la négociation avec les banques partenaires.
La rentabilité brute varie de 3% à 4% dans les grandes métropoles à 6% à 10% dans les villes moyennes et pour l'immobilier commercial. La rentabilité nette dépend de la fiscalité appliquée et des charges. Un investissement bien structuré peut dégager 3% à 5% net après impôt, auxquels s'ajoute la valorisation du bien.
Intéressé par nos solutions d'investissement immobilier ?
Nos experts sont à votre disposition pour vous présenter en détail nos solutions et vous accompagner dans la mise en place d'une stratégie sur mesure.