Bilan Patrimonial
Un premier niveau d'analyse patrimoniale en ligne pour identifier vos axes d'optimisation et recevoir des orientations personnalisées.
Votre patrimoine mérite une stratégie claire
Que vous souhaitiez réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, investir dans l'immobilier ou transmettre votre patrimoine, un bilan patrimonial constitue la première étape indispensable.
Notre outil en ligne analyse votre situation, vos objectifs et votre profil de risque pour vous fournir des préconisations adaptées — conçues selon la méthodologie d'un cabinet réglementé, membre de la ANACOFI.
Bilan en ligne
Environ 2 minutes · Sans engagement
- Analyse de votre situation patrimoniale
- Identification de votre profil de risque
- Préconisations et offre personnalisées
- Demande de rendez-vous intégrée
Gratuit · Aucune donnée bancaire requise
Un outil pensé par des professionnels du patrimoine
Chaque préconisation s'appuie sur la méthodologie de conseillers réglementés, pas sur un algorithme générique.
Accessible à tous
Aucun frais, aucun engagement. Que votre patrimoine soit de 10 000 € ou de plusieurs millions, l'outil s'adapte à votre situation.
Rapide et intelligent
Un questionnaire qui s'adapte dynamiquement à vos réponses. Les questions inutiles sont automatiquement ignorées.
Adapté à votre réalité
Des recommandations fondées sur vos revenus, votre patrimoine, votre fiscalité et vos objectifs réels — pas des conseils génériques.
Conforme à la réglementation
Profil de risque déterminé selon la Directive Distribution d'Assurances (DDA). Méthodologie réglementée et transparente.
Expertise CIF & COA
Préconisations conçues par la méthodologie de conseillers immatriculés à l'ORIAS, membre de la ANACOFI et agréés par l'AMF.
Accompagnement personnalisé
Un gérant privé peut approfondir vos résultats lors d'un premier entretien dédié, pour passer de l'orientation au plan d'action.
Le parcours en 5 étapes
Un questionnaire adaptatif qui s'ajuste à votre situation pour ne poser que les questions pertinentes.
Votre situation personnelle
Âge, situation familiale, profession, revenus et patrimoine global. Ces informations nous permettent d'adapter nos recommandations à votre réalité financière et fiscale.
Vos placements actuels
Assurance vie, PEA, SCPI, immobilier locatif, PER, livrets… Nous évaluons votre satisfaction sur chaque support pour identifier les axes d'optimisation prioritaires.
Vos objectifs patrimoniaux
Constituer une épargne, préparer la retraite, réduire vos impôts, transmettre votre patrimoine, investir dans l'immobilier, générer des revenus complémentaires… Sélectionnez vos priorités.
Votre profil de risque
Détermination de votre profil investisseur — prudent, équilibré, dynamique ou offensif — par auto-évaluation ou questionnaire comportemental, conforme à la Directive Distribution d'Assurances.
Vos préconisations personnalisées
Recommandations sur mesure avec offre d'accompagnement adaptée, axes d'optimisation prioritaires et possibilité de demander un rendez-vous avec un gérant privé directement en ligne.
Un outil adapté à chaque profil
Les préconisations s'ajustent à votre réalité professionnelle et patrimoniale, quel que soit votre parcours.
Salariés & Cadres
Optimisez votre épargne salariale, préparez votre retraite et réduisez votre pression fiscale grâce au PER et aux dispositifs de défiscalisation.
Chefs d'entreprise
Structurez votre rémunération, protégez votre patrimoine professionnel, anticipez la cession et optimisez la transmission avec les bons véhicules.
Professions libérales
Compensez l'absence de protection sociale complémentaire avec une stratégie retraite, prévoyance et investissement adaptée à vos revenus variables.
Retraités
Sécurisez vos revenus, optimisez la fiscalité de vos retraits, préparez la transmission à vos proches et valorisez votre patrimoine existant.
Des préconisations sur tous les volets patrimoniaux
L'outil couvre l'ensemble des problématiques pour vous fournir une vision globale et cohérente.
~2 min
Durée du questionnaire
14
Questions adaptatives
4
Profils de risque analysés
24h
Délai de prise en charge
Questions fréquentes
Les réponses aux interrogations les plus courantes sur notre outil de bilan patrimonial.
Faites le point sur votre patrimoine
Identifiez vos axes d'optimisation en quelques minutes et recevez des orientations adaptées à votre situation. Un gérant privé peut ensuite approfondir vos résultats lors d'un entretien dédié.